Secteur 22 · dossier de gestion
Agence immobilière (transaction & gestion)
Agence immobilière (transaction et gestion) — Agence de transaction et gestion locative (412 lots gérés, 8 négociateurs) Toulouse, 13 ETP. Société de démonstration fictive et anonymisée.
CA de la période
1 106 100 €
Taux d'EBE
16,1 %
Résultat net
112 737 €
KPI pilote
Part du CA récurrent (gestion locative)
Chiffre d'affaires — Exercice 2026
1 106 100 €
+2,7 %N-1 : 1 076 600 €
Taux de marge brute
64,0 %
+0,0 ptMarge brute 707 904 €
Excédent brut d'exploitation
177 919 €
+2,0 %Taux d'EBE 16,1 %
Résultat net
112 737 €
+1,8 %Marge nette 10,2 %
Trésorerie fin de période
302 615 €
+48,7 %Clôture N-1 : 203 474 €
BFR en jours de CA
3,2 j
BFR 9 785 €
KPI pilote
Part du CA récurrent
49,9 %
Benchmark : > 35 %
Lecture du dossier — 3 constats
La gestion locative paie les charges fixes, la transaction fait le résultat : avec 60 % du CA sur un marché ralenti, 22 % de mandats exclusifs et une marge transaction à 8 %, l'agence dépend de trois négociateurs. Les fonds mandants sont séparés, la trésorerie propre est faible.
- 01Activité quasi stable (2,7 %)À surveillerChiffre d'affaires 2026 contre 2025 : la marge brute reste à 64,0 %. L'effet volume et l'effet prix sont à lire avec la matrice de sensibilité.
- 02Rentabilité installée : 16,1 % d'EBE et 23,1 % de marge de sécuritéSolideSeuil de rentabilité mensuel à 70,9 k€ ; taux d'EBE 16,1 % (−0,1 pt sur un an).
- 03Trésorerie sécurisée sur 13 semaines : point bas à 253,6 k€SolideBFR à 3,2 jours de CA, délai clients 21 jours, endettement 0,05 x les fonds propres.
Alertes déclenchées
Seuils de la charte de reporting franchis sur la période.
Dépendance à la transaction > 55 % du CA
Élevé- Valeur observée
- 60 %
- Seuil
- 55 %
Part de mandats exclusifs < 30 %
Modéré- Valeur observée
- 22 %
- Seuil
- 30 %
Nos 3 recommandations
Priorités de pilotage à 90 jours.
- 01Développer la gestion locative (objectif 40 % du CA en 24 mois) et le syndic, avec compte de résultat par activité mensuel
- 02Politique de mandats exclusifs (objectif 35 %) et rémunération variable des négociateurs alignée sur la marge nette
- 03Contrôle mensuel des fonds mandants (compte séparé, garantie financière) et trésorerie 13 semaines de l'agence
Chiffre d'affaires mensuel
Exercice 2026 vs exercice 2025.
Trésorerie de clôture — 24 mois
Réel janvier 2025 à août 2026, projection septembre à décembre 2026.
Société fictive. Chiffres générés à titre d'illustration selon les benchmarks du secteur.